マネー ロンダ リングとはどういう意味ですか？

マネー ロンダ リングとはどういう意味ですか？

「マネー・ロンダリング」という用語は、違法に得た資金を合法化するプロセスを指します。具体的には、犯罪などの不法行為によって得られたお金を、合法的なビジネスや取引に取り込んで、資金の出所を隠す手法です。

この手法は、主に以下の3つの段階で構成されています：

1. 配置（Placement）: 違法な資金を金融システムに投入する段階です。
2. 層別化（Layering）: 資金の出所を隠すために、資金をさまざまな取引で移動させるプロセスです。
3. 統合（Integration）: 資金が合法的なビジネスや取引に溶け込んだ後、表面上は合法な収入として扱われる段階です。

日本においても、マネー・ロンダリングは重大な犯罪とされており、不正資金の流れを防ぐために法律や規制が強化されています。特に、金融機関や特定の業種に対しては厳しい監視が行われており、マネー・ロンダリング防止に向けた取り組みが進められています。

詳しい情報は、金融庁の公式ウェブサイトを参照してください。